La estafa del cheque sobrevalorado

"Una nueva forma de timo"

 

 

Esta nueva estafa que se está multiplicando en Europa ya ha afectado a varios empresarios españoles. Los estafadores contratan por mail o teléfono un servicio y mandan un cheque con una cantidad superior a la acordada. Posteriormente, pretenden que la víctima transfiera la diferencia y presionan antes de que la entidad comunique que el cheque era "falso." ¿Cómo podemos percatarnos de la estafa? ¿Hay algo que podamos hacer si pensamos que hemos sido victimas de este timo?

 

En primer lugar, notar que el cheque que te envian los estafadores es correcto, no es falsificado, no es fotocopia, todo perfecto, pero, y aqui está la clave, el cheque tiene una retención de unos 60 dias hasta los cuales puede ser devuelto. Si en este periodo de tiempo el empresario hace una devolución del importe de la diferencia, fin de la historia, te has quedado sin cheque y sin la transferencia que realizaste.

 

Actualmente los sectores más perjudicados por este tipo de estafa suele ser la hosteleria.

 

 

 

Como evitar este timo

 

1.- Si nos ingresan un cheque por un valor superior al servicio que nosotros vamos a facturar ya tenemos el primer indicio de que puede ser un timo.

 

2.- Jamás realizar un abono por la diferencia del importe entre los facturado y el cheque recibido

 

3.- Esta estafa suele ser realizada por extranjeros, por lo que el acento también nos puede poner sobreaviso.

 

4.- Para tiendas online es imprescindible que los cheques coincidan con el importe facturado.

 

5.- Realizar las operaciones por transferencias bancarias.